Projektant pakietów usług finansowych - Ocena ryzyka zawodowego metodą PN-N-18002

Projektant pakietów usług finansowych

Charakterystyka ryzyka zawodowego

• Ryzyko zawodowe zawiera około 20 stron.
• Ocenę ryzyka zawodowego opracowano metodą trzystopniową, zgodnie z Polską Normą PN-N-18002.
• Pierwsza strona ryzyka zawodowego, zawiera miejsce na zatwierdzenie dokumentu.
• Ostatnia strona dokumentu zawiera miejsce na podpis pracownika, potwierdzający zapoznanie się z ryzykiem zawodowym.

Spis treści dokumentacji ryzyka:

• Strona tytułowa.
• Charakterystyka Metody PN-N-18002.
• Opis dla stanowiska pracy.
• Wymagania dla stanowiska pracy.
• Identyfikacja zagrożeń na stanowisku pracy.
• Karta pomiaru ryzyka zawodowego.
• Plan działań korygujących ryzyko zawodowe dla stanowiska pracy.
• Potwierdzenie zapoznania z dokumentacją dla stanowiska.

Opis stanowiska pracy.

Projektant pakietów usług finansowych łączy pojedyncze produkty finansowe tworząc odrębną ofertę produktową. Projektant pakietów usług finansowych nie ma bezpośredniego kontaktu z klientami. Podstawowe zadanie polega na tworzeniu pakietów usług finansowych. Projekt pakietu jest zbiorem dokumentów umożliwiających wdrożenie go do oferty instytucji finansowej. W jego skład wchodzi: katalog usług (produktów) stanowiących pakiet, akty prawa wewnętrznego wprowadzające pakiet do oferty, regulaminy, taryfy opłat i prowizji, wzorce umów oraz procedury operacyjne, jak również kanały dystrybucji i wskazanie wymaganych rozwiązań informatycznych. Projektant pakietów usług finansowych świadczy pracę dla instytucji finansowych lub z nimi współpracuje. Jego zadaniem jest opracowanie warunków, procedur oraz sposobu dystrybucji produktów finansowych oferowanych w pakietach. W ramach pracy projektant korzysta z bazy produktowej jednej lub kilku instytucji finansowych. Od projektanta pakietów usług finansowych wymagana jest znajomość rynku finansowego, trendów i standardów rynkowych, a także potrzeb klientów oraz oczekiwań sprzedażowych instytucji finansowych. Projektant powinien obiektywnie i racjonalnie oceniać dostępną bazę produktową oraz umiejętnie selekcjonować właściwe produkty finansowe. Łączenie pojedynczych produktów i usług finansowych w pakiety ma w swoim założeniu poprawić sprzedaż przy lepszym oraz efektywniejszym dopasowaniu do preferencji i oczekiwań klientów.

Zadania zawodowe na stanowisku projektant pakietów usług finansowych:

• analizowanie rynku produktów i usług finansowych w aspekcie mikro- i makroekonomicznym z wykorzystaniem wiedzy z zakresu matematyki finansowej oraz narzędzi do analizy finansowej;
• współpracowanie z instytucjami oferującymi usługi i produkty finansowe;
• określanie grupy docelowej klientów produktów i usług finansowych na podstawie analizy potrzeb;
• dobieranie usług i produktów wchodzących w skład pakietów usług finansowych;
• ustalanie warunków cenowych pakietów usług finansowych;
• określanie kanałów dystrybucji oraz sposobów sprzedaży pakietów usług finansowych;
• wykonywanie pilotażowego wdrożenia pakietów usług finansowych;
• analizowanie wyników wdrożonych pakietów usług finansowych;
• monitorowanie realizacji projektu i reagowanie na zachodzące zmiany na rynku;
• organizowanie stanowiska pracy, w tym przestrzeganie zasad i przepisów BHP, ochrony ppoż., ergonomii i ochrony środowiska.